Travel Rule и ваш кошелёк — руководство по регулированию Ripple | XRP

Travel Rule — это норматив, обязывающий поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) передавать идентификационные данные отправителя и получателя вместе с переводами виртуальных активов. Рекомендованный ФАТФ (Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), он принимается по всему миру. В Южной Корее он применяется в соответствии с Законом об отчётности и использовании информации об определённых финансовых транзакциях. Это правило распространяется на все переводы виртуальных активов между биржами, включая Ripple (XRP). Основная цель — противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

После вступления в силу Travel Rule процедуры вывода средств с криптобирж на внешние кошельки стали строже. Большинство бирж теперь требуют предварительной регистрации адресов кошельков и верификации личности перед выводом XRP на личный кошелёк. Переводы на несоответствующие нормативам биржи или личные кошельки могут быть ограничены или потребовать дополнительной верификации. Однако создание и хранение некастодиального кошелька по-прежнему не ограничивается Travel Rule. Правило распространяется на переводы между VASP — оно не регулирует владение индивидуальными кошельками.

Некастодиальные кошельки — это самостоятельные кошельки, не подпадающие под действие Travel Rule. Поскольку частные лица управляют собственными приватными ключами, они не классифицируются как VASP, а одноранговые переводы между некастодиальными кошельками не подпадают непосредственно под Travel Rule. Тем не менее при выводе средств с биржи на некастодиальный кошелёк необходимо соблюдать процедуры биржи по соблюдению требований Travel Rule. Использование некастодиального кошелька для свободного управления активами Ripple является законным и служит способом адаптации к меняющимся регуляторным условиям.

Во многих юрисдикциях вводится регулирование для поставщиков услуг виртуальных активов: требования к верификации по реальному имени и соблюдению процедур KYC (идентификации клиента). Travel Rule-решения, такие как TRISA, Sygna Bridge и Notabene, принимаются по всему миру. Как инвестору в Ripple важно разбираться в регуляторной среде и управлять активами в правовых рамках. Хотя нормативные требования направлены на защиту инвесторов и обеспечение целостности рынка, их конкретное содержание варьируется в зависимости от юрисдикции и продолжает развиваться.