旅行规则与您的钱包 - Ripple 监管指南 | XRP

旅行规则是要求虚拟资产服务提供商（VASP）在转移虚拟资产时同步传输发送方和接收方身份信息的监管规定。该规则由金融行动特别工作组（FATF）推荐，正在全球范围内推行。在韩国，该规则依据《特定金融交易信息报告与利用法》强制执行。该规则适用于所有交易所间的虚拟资产转移，包括 Ripple（XRP）。其核心目的是打击洗钱和恐怖主义融资。

旅行规则实施后，从加密货币交易所向外部钱包提现的程序有所强化。目前大多数交易所要求在提取 XRP 到个人钱包之前，预先注册钱包地址并完成身份验证。向不合规交易所或个人钱包的转账可能受到限制，或需要额外验证。但创建和持有自托管钱包不受旅行规则约束。该规则适用于 VASP 之间的转账，不监管个人钱包的持有。

自托管钱包是不属于旅行规则管辖范围的非托管钱包。由于个人自行管理私钥，不被认定为 VASP，自托管钱包之间的点对点转账不直接受旅行规则约束。但从交易所提现到自托管钱包时，必须遵循交易所的旅行规则合规程序。使用自托管钱包自由管理 Ripple 资产完全合法，也是应对监管环境演变的一种方式。

许多司法管辖区正在推行针对虚拟资产服务提供商的监管，要求实名注册账户并符合 KYC（了解您的客户）规定。TRISA、Sygna Bridge 和 Notabene 等旅行规则解决方案正在全球推广应用。作为 Ripple 投资者，了解监管环境并在法律框架内管理资产非常重要。虽然监管旨在保护投资者和确保市场完整性，但各司法管辖区的具体规定仍在持续演变。